大资管大投行双核驱动 江苏银行创新综合金融服务模式

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文章摘要:大资管大投行双核驱动  江苏银行创新综合金融服务模式助力实体经济发展  党的十九大报告提出要深化供给侧结构性改革,把发展经济的着力点放在实体经济上,江苏银行积极适应我国金融市场的不断深化和企业……

   党的十九大报告提出要深化供给侧结构性改革,把发展经济的着力点放在实体经济上,江苏银行积极适应我国金融市场的不断深化和企业日益多元化的金融需求,创新打造“商行+投行”、“债权%2B股权”、“线上+线下”、“境内+境外”的综合金融服务模式,以大资管大投行双核驱动,引领全行转型发展,助力实体经济转型升级。2016年以来,该行为各类企业提供了3200余亿元的融资支持,全力助推实体经济发展;理财产品余额突破3600亿元,理财收益水平及风险管理能力位于同业前列。

  提供“一站式”服务以“综合金融解决方案”促企业成长壮大

  银行不应单纯把自己的信贷资产卖给自己的理财客户,或单纯把自己的信贷资产证券化,而是要帮助客户解决其发展过程中所面临的金融问题。金融产品和金融服务的消费者,往往都希望从一家金融机构得到所有的金融问题解决方案。

  为此,江苏银行着力打造“商行+投行”的业务特色,将传统商业银行与新型投行、资产管理的各类产品和工具进行整合,针对政府机构、大型企业、中小企业、个人客户的不同需求,为各类客户提供全方位、多层次的综合金融服务,以“综合金融解决方案”使客户的所有需求得到“一站式”解决,与客户共同成长、共同壮大。

  江苏银行提供“全产业链”服务,探索银行与产业核心企业、上下游合作方、互联网供应链平台的全产业链合作新模式,创新提供保理、票据、直接授信、理财等产品在内的线上化供应链综合金融服务。提供“全生命周期”服务,对初创期、成长期、成熟期等不同阶段企业,分别通过投贷联动、产业投资基金、并购贷款等多种服务模式和手段,帮助企业发展壮大。提供“全维度”服务,既“融资”,也“融智”,既服务企业本身,也服务企业的经营管理团队。比如,该行针对企业中高管和技术人才,创新推出了“人才贷”,授信金额达45亿元,已支持2300多名人才客户创业兴业。

  其中,为响应支持中小企业发展战略,江苏银行签约中小企业发展基金(江苏南通有限合伙)首批项目,重点支持种子期、初创期成长型中小企业发展。

  2016年,清控银杏创业投资管理(北京)有限公司(简称“清控银杏”)与南通市共同发起设立“中小企业发展基金(江苏南通有限合伙)”,基金注册地在南通,基金规模45亿,其中江苏银行出资17亿元,是该基金的主要出资人与战略合作银行。在党中央发展中小企业战略的号召下,江苏银行携手国内创投机构和地方政府,积极参与创投基金和地方政府引导基金,使得资金能够得到有效配置,以股权的形式进入真正需要用钱的小微企业,陪伴小微企业共同成长。同时针对被投优质企业,合理配置信贷资金,扩大企业生产规模,促进企业的快速发展,激发中小企业“双创”活力,促进经济结构转型升级,为地方经济发展注入了新的动力。

  提供“量身定制”服务以创新业务满足企业个性化金融需求

  当前资产荒和融资难并存,单一融资已经无法满足企业日趋复杂和多样化的金融需求。江苏银行坚持“客户至上,创造价值”的服务理念,加快改革和创新,根据客户个性化需求“量体裁衣”,提供“量身定制”的综合金融服务。

  江苏银行有着强大的产品创新能力,资产证券化业务取得多笔全国“首单”,包括全国首单商票收益权ABS、全国首单银票收益权ABS、全国首单不良资产收益权转让项目及首单境外上市企业供应链金融资产证券化项目,并创新发起设立商业地产ABS基金以及消费金融ABS创新投资基金。

  该行承销发行全国第二单项目收益票据以及江苏地区首单绿色债务融资工具。

  该行投联贷、并购融资、产业投资基金等新型投行业务取得显著突破,创新参与国家中小企业发展基金,并率先发起设立了影视动漫基金、航天新材料股权投资基金、农业产业基金、健康医疗股权投资基金、江苏省人才基金、特色小镇基金、可交换债权基金等多支基金。

  该行资产管理业务率先开展大类资产配置,积极开展全球资产配置、量化对冲投资、分级式基金优先档套利等策略,并持续推出“融梦想益家人”公益理财产品,2016年向江苏省红十字会捐赠100万元,用于支持南京社会儿童福利院家庭寄养儿童福利项目,履行上市银行社会责任。

  在宿迁,江苏银行就创新利用银行间市场的定向债务融资工具(PPN)这一直接融资方式,解决保障性住房建设资金需求,在经济相对欠发达的苏北地区,助力保障性安居工程顺利开展。

  宿迁市开源置业有限公司位于宿迁经济技术开发区,主要从事区内的保障性住房的建设。2013年,由于时间紧、任务重,公司有三个保障房项目先后于年内开工,项目总投资超过20,建设资金缺口较大。鉴于公司行政层级不高,且相关要素与传统信贷审批要求有一定差距,公司的融资需求在银行屡屡碰壁。江苏银行得知此情况后,组成总分支行三级联动营销小组,针对公司和项目实际情况,积极引导企业由间接融资向直接融资模式转变,重点推介针对保障性住房的定向债务融资工具,债务工具申请金额10亿元,期限5年,工作自2016年3月启动,6月取得交易商协会注册通知书,依据用款进度,于9月顺利一次性完成发行,有效缓解了项目资金压力。该业务是宿迁市首支完成注册、发行的保障性安居工程定向工具,切实促进了宿迁地区保障性安居工程项目的融资模式创新。

  提供更专业服务以战略、资金、人才优势让金融服务更高效

  江苏银行将投资银行与资产管理两大业务板块整合在总行投行与资产管理总部,形成投行供给资产、资管募集资金,内部循环的全产业链形式,以投行的思维看待资产管理,以大资管的视野寻求投行项目,投资银行与资产管理业务相互促进、相互推动、相得益彰,极大地提高了融资服务效率。

  该行有强大的资金实力优势,江苏银行的资产总额已突破1.7万亿元,江苏银行投行与资产管理总部所管理的理财产品余额突破3600亿元,为投资银行的产品供给提供了雄厚的资金支持。

  该行有专业的人才优势。江苏银行投资银行与资产管理拥有一批精通风险投资运作和市场惯例、熟悉资金市场和资本市场运作、专业经验丰富的产品经理与项目经理,可运用专业知识为客户提供全面金融解决方案。

  2017年,国企混改备受关注。为了转换经营机制、提高运行效率,中国化工新材料有限公司通过产权交易平台公开征集战略投资者,引入非国有资本或其他国有资本,推进混合所有制改革。江苏银行在了解相关政策基础上,以专业的人才团队为化工新材料公司的混改之路出谋划策,开始方案设计、推荐合格的民营企业;以强大的资金实力提供融资支持,在支持国企混改的路上迈出一步步坚实的步伐。帮助企业顺利、高效地实现了新材料公司股权多元化,为新材料公司成为专业的战略管控型及资本运营型企业奠定了基础。

  据了解,江苏银行的综合金融服务也赢得了社会各界的广泛认可,先后获得非金融企业债务融资工具A类主承销商、信贷资产证券化、理财资管计划、理财直融工具、不良资产收益权转让、不良资产ABS等一批业务资质。荣获2017年“中国区城商行投行君鼎奖”,以及2015、2016年“中国区最佳城商行投行”称号;荣获中国银行业协会颁发的中国银行业理财机构“最佳综合理财能力奖、最佳收益奖、最佳创新奖、最佳合规奖、最佳风控奖以及最佳产品转型奖”等六大奖项;荣获普益标准2016年度城市商业银行理财综合能力第一名。

 

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