投资股权收益权类信托计划风险大吗?

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文章摘要:投资股权收益权类信托计划风险大吗?有什么特点?拓天速贷小编相信很多投资者对这个问题都有着疑问,没关系,拓天速贷小编详细整理了其中相关的资料以供大家参考,接下来就和拓天速贷小编一起了解一下吧

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股权收益权类信托计划风险大吗.jpg

  股权收益权类信托是什么?

  股权收益权投资,顾名思义,就是投资于上市公司股票的股权收益权。此类信托一般采用购买收益权+回购的模式,即信托资金先用于购买上市公司股东所持有的上市公司股权收益权,在信托计划终止时,由上市公司或者上市公司股东按照事先约定的价格,对股权收益权进行溢价回购。

  也就是说,无论所投向的股票价格涨跌与否,投资者获得的将是一份稳定的收益,而且收益率水平远高于银行同期存款利率,一般在6%以上。

  同时,为了保证信托资金的安全回收,通常信托公司要求转让人转让股票收益权同时将该股票质押给信托公司,以作为其履行回购义务的担保。若融资方届时履行了回购义务的,则信托公司解除这部分股票的质押;若融资方到期不能履行回购义务,则由信托公司在二级市场进行变卖,以收回投资资金。

  股权收益其实和上市股票投资本质是一样的,只是上市股票投资的流动性好,所以人们总是把差价收益列为最重要的。

  要具体分析股权的质地,首先是其行业,比如如果股权是房地产的,那么相对风险较大,如果是保险或银行的,风险可能小一些;其次要具体分析公司;这个就你自己把握了;还要注意信托方的实力;是否有担保等等;

  投资股权收益权类信托计划风险大吗?

  第一, 投资成本较低,抗贬值风险能力强

  基于防范股市系统性风险、保证信托计划安全的考虑,目前这类产品的折让比率普遍维持在3—5成左右,投资价格远低于每股净资产,且远低于目前二级市场股票价格。所以从该产品设计的本身就决定了其能够经受住股票价格大幅下跌的考验,而不像普通的证券投资类理财产品那样,幅度稍大的市场波动就会触及止损线而面临提前清算的风险。

  第二,多重保障措施,具有高安全特性

  股权收益权投资类信托产品一般采用超额质押的方式,即:信托计划所投资的目标股票将全部在中国证券登记结算公司办理股票质押登记手续。鉴于股票具有良好的流动性,即使回购人不回购股权收益权,受托人也可以通过处置质押股票的方式,来确保信托财产的安全。

  同时,该类产品往往会引入追加保证金机制,根据股票市场价格实时控制风险。一旦股票价格下跌至预警价格,受托人将要求融资方对信托计划追加保证金,使得估值水平回到止损线之上,否则受托人即执行止损操作处置质押或过户的股权,这样就进一步增强了信托财产的安全性。

  第三,信托财产变现能力强

  由于在信托期间限售流通股即可解除限售、上市流通,所以信托财产的变现能力强,信托公司可以很容易地通过二级市场抛出股票回收信托财产。  

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