投资矿产能源企业融资信托业务风险大吗?

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文章摘要:近几年国内矿产能源因产能过剩导致价格大幅度降低,引发能源大省GDP增速降低后,矿产能源类信托在投资者眼里似乎变的不再那么可靠,那么对于投资者来说投资矿产能源企业融资信托业务风险大吗?关于这个问题,拓

  随着国内矿产能源因产能过剩导致价格大幅度降低,引发能源大省GDP增速降低后,矿产能源类信托在投资者眼里似乎变的不再那么可靠,那么对于投资者来说投资矿产能源企业融资信托业务风险大吗?关于这个问题,拓天速贷小编建议大家可以从以下几个方面来进行判断。

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  什么是矿产能源企业融资信托?

  矿产能源信托是指信托资金的用途是为煤炭、石油等能源类企业提供并购资金、流动资金以及项目资金的信托计划。一般采用信托贷款或股权融资的方式。

  矿产能源企业融资信托业务风险大吗?

  1、融资金额

  矿产企业融资具有金额大的典型特点,因其在设备购置、矿产开采、技术升级及兼并重组等各个方面均需巨额资金。对于融资金额的合理性判断主要通过企业的现金流情况及融资期限内到期资金偿还情况来综合判定。

  2、资金投向

  投资者在分析矿产信托时,应核查分析项目资金需求的合理性,重点关注融资主体是否涉足非矿产的热点行业,防止资金出现挪用的情况(比如在内蒙古很多煤炭企业同时从事房地产开发,由于当前内蒙古部分地区金融趋紧,房市冷清,很多企业就发生了挪用信托资金的情形)。

  3、融资期限

  矿产企业一般具有充裕的现金流,素有“印钞机”之称;即便如此,基于矿产可开采量的核定存在不确定性的考虑,在分析矿产信托产品时,投资者还是需要详细分析融资期限的合理性。一般情况下,对于采矿权类项目,项目对应土地出让年限、可供开采剩余年限、矿权出让年限以及采矿许可证剩余年限均超过投融资年限不得少于3年(包括可展期年限)。

  4、还款方案

  投资者能否按期收回投资与矿产信托的还款方案设计紧密关联。在产品分析过程中,投资者应关注还款来源与信托计划退出方案的匹配性。基于矿产企业相对稳定的现金流及信托计划到期兑付日之间存在资金匹配的错位,对于信托存续期较长的信托计划,应询问该产品是否设置了分期偿还贷款机制,并采用季度付息方式,以便降低现金流到期集中支付压力。   

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